1 trong những nội dung đang được quan tâm hiện nay bởi đông đảo cá nhân, tổ chức kinh doanh đó là “Cơ quan thuế nắm dữ liệu của hơn 121 triệu tài khoản cá nhân và 9 triệu tài khoản tổ chức tại 96 ngân hàng thương mại”. Thông tin chính xác thế nào mời mọi người cùng tìm hiểu cùng MVA Việt Nam nhé.
I. Cơ quan thuế nắm dữ liệu ngân hàng của hơn 121 triệu tài khoản cá nhân có đúng không?
Thông tin này được đại diện Tổng cục thuế cho biết tại họp báo chiều 25/4. Việc thu thập dữ liệu này được cơ quan này thực hiện sau yêu cầu của Thủ tướng vào năm ngoái về kết nối và chia sẻ dữ liệu giữa các bộ, ngành để chống thất thu thuế.
Theo Tổng cục Thuế, các cơ quan như công an, ngân hàng bước đầu hoàn thành chia sẻ dữ liệu, kết nối với ngành thuế theo hình thức điện tử và hỗ trợ quản lý kênh thương mại điện tử.
Thực tế, một cá nhân, tổ chức có thể mở nhiều tài khoản tại các ngân hàng khác nhau, nhằm thuận tiện trong giao dịch. Số liệu của Ngân hàng Nhà nước tới cuối 2023, Việt Nam có gần 183 triệu tài khoản thanh toán cá nhân. Như vậy, lượng dữ liệu cá nhân ngành thuế đang nắm chiếm gần hai phần ba tổng tài khoản thanh toán cá nhân tại các ngân hàng vào cuối năm ngoái.
Việc cung cấp dữ liệu tài khoản ngân hàng cho cơ quan thuế được thực hiện theo Nghị định 126/2020 và Luật Quản lý thuế 2019. Theo đó, các thông tin như giao dịch qua tài khoản, số dư, số liệu giao dịch được ngân hàng cung cấp theo đề nghị của người đứng đầu cơ quan thuế. Việc này nhằm thanh, kiểm tra nghĩa vụ thuế phải nộp. Cơ quan thuế có trách nhiệm bảo mật khai thác, lưu trữ thông tin tài khoản của người nộp.
Từ dữ liệu do ngân hàng cung cấp, cơ quan thuế sẽ lọc ra danh sách những người kinh doanh online nhưng chưa kê khai và nộp thuế lên làm việc. Thời gian qua, nhiều người bán hàng online đã bị truy thu số tiền khá lớn, từ vài chục cho tới hàng trăm triệu đồng.
Ngoài dữ liệu tài khoản ngân hàng, ngành thuế cũng nắm thông tin của 929 website cung cấp dịch vụ thương mại điện tử và 130 tổ chức trong lĩnh vực viễn thông, quảng cáo, phát thanh truyền hình.
Theo Phó tổng cục trưởng Tổng cục Thuế Mai Sơn, ngành thuế gặp thách thức không nhỏ trong quản lý thuế khi thương mại điện tử phát triển mạnh. Thời gian vừa qua, cơ quan này đã có nhiều giải pháp tăng quản lý thuế với lĩnh vực này.
Năm 2023, doanh thu quản lý thuế qua kênh thương mại điện tử là 3,5 triệu tỷ đồng (khoảng 146 tỷ USD), với số thuế đã nộp 97.000 tỷ, tăng 14% so với một năm trước đó.
II. Cơ quan thuế năm giữ dữ liệu cá nhấn, tổ chức có lợi ích gì?
Việc cơ quan thuế nắm giữ dữ liệu của hơn 121 triệu tài khoản cá nhân và 9 triệu tài khoản tổ chức tại 96 ngân hàng thương mại mang lại nhiều lợi ích quan trọng trong công tác quản lý thuế và giám sát tài chính. Dưới đây là các lợi ích chính:
2.1. Nâng cao hiệu quả thu thuế
- Chống thất thu thuế: Dữ liệu tài khoản ngân hàng giúp cơ quan thuế xác định các nguồn thu nhập chưa kê khai hoặc kê khai không đầy đủ, từ đó đảm bảo các cá nhân và tổ chức thực hiện nghĩa vụ thuế đầy đủ.
- Giám sát thu nhập thực tế: Dữ liệu giúp so sánh thu nhập kê khai với các giao dịch thực tế qua ngân hàng, từ đó phát hiện gian lận thuế.
2.2. Minh bạch hóa hệ thống tài chính
- Ngăn chặn trốn thuế: Các giao dịch đáng ngờ hoặc không minh bạch có thể được phát hiện và điều tra, giảm thiểu hành vi trốn thuế.
- Hỗ trợ kiểm tra chéo: Dữ liệu ngân hàng là căn cứ để kiểm tra thông tin thu nhập và tài sản khai báo, giảm tình trạng khai man.
2.3. Cải thiện công tác quản lý và hoạch định chính sách
- Xây dựng chính sách phù hợp: Dữ liệu từ ngân hàng giúp phân tích hành vi tài chính và thu nhập của cá nhân, tổ chức, hỗ trợ xây dựng các chính sách thuế phù hợp và công bằng.
- Dự báo nguồn thu: Thông tin tài khoản ngân hàng giúp cơ quan thuế dự đoán chính xác hơn về nguồn thu ngân sách từ các lĩnh vực khác nhau.
2.4. Hỗ trợ quản lý nền kinh tế số
- Quản lý các hoạt động kinh tế trực tuyến: Với sự phát triển của thương mại điện tử và kinh tế số, việc kiểm soát các giao dịch qua tài khoản ngân hàng giúp cơ quan thuế theo dõi nguồn thu nhập từ các hoạt động kinh doanh trực tuyến.
- Ngăn chặn hành vi lách luật: Các cá nhân và tổ chức kinh doanh trực tuyến không kê khai hoặc kê khai sai doanh thu sẽ dễ dàng bị phát hiện.
2.5. Tăng cường hợp tác quốc tế
- Tuân thủ các chuẩn mực quốc tế: Việc nắm dữ liệu tài khoản ngân hàng giúp Việt Nam đáp ứng các yêu cầu minh bạch tài chính quốc tế, như chống rửa tiền (AML) và trao đổi thông tin tự động (AEOI).
- Tăng độ tin cậy: Hệ thống quản lý thuế minh bạch hơn sẽ cải thiện uy tín của Việt Nam trên trường quốc tế, thu hút đầu tư nước ngoài.
2.6. Hỗ trợ phòng chống tội phạm kinh tế
- Phát hiện giao dịch bất thường: Các giao dịch lớn hoặc bất thường qua tài khoản ngân hàng có thể được cơ quan thuế phát hiện và phối hợp với cơ quan điều tra để xử lý các hành vi rửa tiền, tham nhũng, và tội phạm tài chính khác.
- Kiểm soát tài chính ngầm: Ngăn chặn việc sử dụng hệ thống ngân hàng cho các hoạt động bất hợp pháp.
Như vậy, việc cơ quan thuế nắm giữ dữ liệu tài khoản ngân hàng là một bước tiến quan trọng trong việc xây dựng một hệ thống tài chính minh bạch, hiệu quả và công bằng. Ngoài ra đó cũng là cưn cứ phát triển các chính sách quản lý và bảo mật chặt chẽ nhằm tối ưu hóa lợi ích và giảm thiểu rủi ro.
Nguồn: vnexpress.net